Como contribuir para um ambiente de pagamentos mais seguro?

Como contribuir para um ambiente de pagamentos mais seguro?

Inseguranças com o ambiente de pagamentos

Crimes financeiros e fraudes sempre representaram uma ameaça para instituições financeiras em geral, com o agravante de se modernizarem ao longo do tempo. Afinal se há alguns anos, um dos golpes mais comuns era o phishing por meio de emails e mensagens de SMS maliciosas com o fraudador se passando por uma loja, empresa de crédito ou banco. Agora são ainda mais comuns situações em que a fraude acontece por meio um Whatsapp ou Instagram clonado, além de números falsos se passando por um amigo ou familiar. Dados da ACI WorldWide mostram que até 2027, o prejuízo global com fraudes deve atingir a marca de US$ 40 bilhões, percentual 25% mais alto do que o apurado em 2020. 

A chegada da pandemia de Covid-19 provocou drásticas mudanças de comportamento e acelerou o uso de pagamentos digitais de forma nunca antes imaginada. Pois se por um lado isso representa uma grande oportunidade para bancos, fintechs e empresas de tecnologia em geral em termos de modelos de negócios. Por outro traz um desafio crescente em desenvolver mecanismos capazes de detectar e prevenir fraudes. 

A solução está na tecnologia

Neste sentido, conforme adiantei por aqui recentemente, a Shipay desenvolveu um projeto em parceria com a Microsoft Azure voltada para o Pix, com o objetivo de prevenir fraudes e lavagem de dinheiro com a ferramenta. Este foi um projeto selecionado pelo Lift, laboratório de pesquisa aplicada do Banco Central voltado para inovação. A solução foi pensada justamente para criar uma camada extra de segurança para a ferramenta e atender uma demanda crescente da população por segurança nas transações instantâneas. 

Nossa abordagem propõe uma estratégia proativa para evitar que o crime aconteça. Por meio de tecnologia que consegue identificar instantaneamente possíveis transações fraudulentas ou suspeitas no dia a dia do usuário. Isto é preservar a qualidade da experiência de uso, tendo em vista que mantém a comodidade do pagamento e amplia a segurança. Sobretudo a grande vantagem do método preventivo é que o usuário fica resguardado da dor de cabeça de batalhar pelo ressarcimento de um valor perdido em uma situação de golpe ou fraude. A detecção da transação suspeita é imediata e previne que ela aconteça. 

Contribuindo para a evolução do ambiente de pagamentos

Outro ponto relevante a ser destacado é que esse método preventivo foi desenvolvido com base em Machine Learning. O aprendizado de máquina é importante não só como tecnologia chave para impedir as fraudes, mas também pelos insights poderosos que geram neste processo. Este tipo de tecnologia tem um potencial amplo de gerar uma inteligência colaborativa. Assim pode ser usada pelas instituições financeiras com o propósito de criar um ambiente cada vez mais seguro para os usuários. 

Por hora, o projeto desenvolvido não está em prática. Mas a solução foi desenvolvida por completo e a Shipay demonstrou ter capacidade técnica para entregar uma ferramenta de segurança preventiva robusta. Nosso interesse é colaborar para um ambiente cada vez mais seguro e confiante no mercado de pagamentos. 

E você, também acredita que as abordagens preventivas tendem a evoluir o mercado de pagamentos instantâneos? Deixe sua opinião sobre o tema nos comentários.

Criptomoedas são a nova revolução dos pagamentos no varejo

Criptomoedas são a nova revolução dos pagamentos no varejo

Pagamentos com Criptomoedas 

O interesse por criptomoedas saiu da bolha. Visto que cada vez mais pessoas estão investindo em criptoativos e o Brasil está se tornando um dos maiores mercado de criptomoedas. Afinal, os dados não mentem, em 2021 houve um aumento de 938% no número dos investidores de criptomoedas no país. 

Dessa maneira, aliado ao crescimento desse mercado, uma pesquisa da Visa mostra que cerca de 30% das pequenas empresas brasileiras pretendem passar a aceitar pagamentos com criptomoedas ainda neste ano. Então, o seu estabelecimento não pode ficar de fora, certo? Por isso a Shipay desenvolveu uma integração que pode te ajudar! 

Por que contar com a Shipay? 

A Shipay está no mercado para te ajudar a participar da revolução digital no mundo dos pagamentos digitais. Assim sendo confira alguns dos principais motivos para se juntar a Shipay:

  • Atendemos mais de 16 mil estabelecimentos comerciais espalhados por todo o Brasil. Trabalhamos com negócios de todos os portes e segmentos do varejo. 
  • Já transacionamos mais de R$ 2 bilhões de transações via Pix com segurança e praticidade para nossos clientes. 
  • Contamos com parceiros especializados em soluções de gestão e gerenciamento de negócios dos mais diversos segmentos. 
  • Possuímos integração com todos os bancos, oferecendo taxas menores do que as oferecidas pelas maquininhas de cartão.

Como a Shipay possibilita o pagamento com criptomoedas no varejo? 

A Shipay firmou parceria com a CoinPayments, uma das principais carteiras de criptomoedas do mercado. Até então com atuação em mais de 200 países e em plena expansão pela América do Sul, a CoinPayments permite o recebimento de pagamentos em mais de 170 criptomoedas diferentes. Assim, os seus clientes podem pagar compras com Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas. 

Através dessa parceria, a Shipay consegue integrar sistemas de venda e facilita a geração de cobranças que podem ser repassadas aos clientes no caixa da loja para a realização do pagamento. Tudo é automático! Uma vez que basta solicitar a criação da cobrança e cuidamos da conversão do valor da venda em criptomoedas e de toda a segurança da transação.  

Como receber pagamentos via criptomoedas com a Shipay?  

  1. Conecte o seu sistema de PDV com a integração da Shipay, assim você pode passar a aceitar pagamentos via diferentes meios de pagamentos digitais.Se cadastre no sistema da Shipay, basta nos contactar pelo site. 
  2. Se cadastre no sistema da Shipay, basta nos contactar pelo site.
  3. Após o cadastro na Shipay, abra uma conta na CoinPayments, acessando o site do nosso parceiro. 
  4. Entre em nosso sistema e configure para que todos os pagamentos com criptomoedas sejam compensados em sua conta CoinPayments.
  5. Dentre as inúmeras opções, escolha as criptomoedas com as quais deseja receber pagamentos. 
  6. Pronto! Agora você pode começar a vender com criptomoedas no seu estabelecimento.

Como acontece a venda na prática? 

É simples! Quando o cliente solicitar o pagamento com criptomoedas, basta selecionar essa opção no sistema de PDV do estabelecimento ou o próprio cliente clica nessa opção para uma compra no e-commerce. 

Ao selecionar a opção, é gerado um pedido para a criação de uma cobrança no valor da compra. Em seguida a CoinPayments faz o serviço de câmbio, convertendo os valores em reais com base na cotação diária de cada criptomoeda. 

Isto é, a cobrança é gerada e o cliente pode pagar a compra, abrindo sua carteira de criptomoedas no smartphone e escaneando ou copie o QR Code. Tudo isso é feito em poucos segundos, a venda é verificada e confirmada automaticamente. 

Quais são os principais benefícios de receber pagamentos com criptomoedas? 

  • Apostar em uma tendência: o mercado de criptomoedas está em pleno crescimento no Brasil. 
  • Cria um diferencial competitivo: aceitar pagamentos com criptomoedas é uma forma de se destacar em relação à concorrência. 
  • Inovação: Começar a aceitar criptomoedas agora é uma forma de mostrar que está antenado às principais tendências do mercado de pagamentos. 

Atuamos como um integrador para facilitar os pagamentos digitais no varejo em todo o país. Por isso não perca e participe dessa revolução digital no mercado de pagamentos! Entre em contato com a Shipay e ofereça meios de pagamentos digitais em seu negócio com mais praticidade e segurança. 

Participe da Revolução Digital de Pagamentos! Vem com a Shipay!

Participe da Revolução Digital de Pagamentos! Vem com a Shipay!

O Pix chegou com tudo no varejo! Em pouco mais de 1 ano de operação, o Pix se tornou uma das principais formas de pagamento do país. Mas e você já oferece o Pix como opção de pagamento em seu negócio? Ainda não? A Shipay está aqui para te ajudar! 

Por que oferecer pagamento via Pix no seu negócio? 

Em pouco mais de um ano de operação, o Pix se tornou uma opção de pagamento fundamental para pessoas físicas e empresas. Sobretudo os dados do Pix impressionam, confira alguns deles:

  • No último trimestre de 2021, o Pix superou o volume das transações com cartões de crédito e débito, alcançando 3,89 bilhões de transações no período, segundo o Banco Central. 
  • Atualmente, são mais de 400 milhões de chaves cadastradas no sistema. Ao todo, 122 milhões de usuários utilizam o sistema diariamente, dentre eles 113,6 milhões de pessoas físicas e 8,4 milhões de empresas. 
  • Os pagamentos caem na hora, as taxas de transações são bem menores e fica muito mais fácil gerenciar as contas do negócio. 

Pix Imediato:

Com o Pix, você vende e recebe na hora! A Shipay trabalha com a integração dos pagamentos digitais, permitindo que o seu estabelecimento ofereça o Pix no sistema de venda com maior facilidade na sua gestão e para o pagamento dos clientes. Garantimos a segurança das transações, fazendo com que você receba os pagamentos no momento em que realizar a venda. 

Não sabe como funciona uma venda com Pix? Confira o exemplo abaixo:

Em um sistema integrado da Shipay com Pix no PDV, basta que o cliente solicite o pagamento via Pix. Na hora, você pode selecionar a opção de pagamento na tela do caixa e gerar um QR Code para pagamento. 

O cliente escaneia o código abrindo o aplicativo do seu banco, o pagamento é confirmado e cai instantaneamente. Tudo isso acontece em poucos segundos e sem necessidade de contato físico (outro fator fundamental em tempos de pandemia). 

E mais! Não precisa se preocupar em verificar na conta da empresa, se o pagamento caiu. A Shipay faz isso para você! Afinal o pagamento é verificado e confirmado automaticamente na tela do seu sistema. E então pronto, dinheiro na conta do seu negócio! É garantia de melhor experiência de compra para todos os seus clientes!

Sem dúvidas, os pagamentos com o Pix no PDV é muito simples, para quem vende e para quem compra. 

Pix Cobrança com Vencimento 

O Pix Cobrança com vencimento é um recurso que chega como alternativa ao boleto bancário. Afinal desde o lançamento do Pix, as transações com boleto bancário vêm diminuindo. A nova funcionalidade foi lançada recentemente pelo Banco Central e é focada em atender pequenos e médios empresários. 

Como funciona o Pix cobrança com vencimento? 

O Pix Cobrança com Vencimento é semelhante ao boleto. O varejista pode emitir um QR Code com data de vencimento específica para repassar ao cliente, que faz o pagamento. Assim, o cliente paga com mais facilidade e o empreendedor recebe no mesmo dia do pagamento. 

Quais as diferenças entre Pix cobrança com vencimento e o boleto bancário? 

  • Os custos para emissão do documento são menores.  Na Shipay, o cliente pode emitir o QR Code para pagamento por R$ 1,50, enquanto a emissão de um boleto bancário custa entre R$2 e R$ 5.
  • A compensação do boleto acontece em até 48 horas úteis após o pagamento. No caso do Pix, o valor é compensado no mesmo dia do pagamento do QR Code. 
  • O Pix cobrança oferece um nível de segurança maior, os boletos bancários possuem maior facilidade para serem fraudados. 

Quais são as principais vantagens do Pix cobrança com vencimento:

  • Liquidação rápida: o pagamento com Pix cobrança com vencimento cai no mesmo dia que o cliente faz o pagamento. Acabou a espera de dias para receber a compensação do valor da venda.
  • Gestão facilitada: Tenha mais controle e facilidade na sua gestão de vendas com a compensação do pagamento no mesmo dia.
  • Redução de custos: Além de ser mais barato que o boleto, a cobrança de R$ 1,50 só é realizada quando o cliente realiza o pagamento, ou seja na liquidação, diferente do boleto que o custo é por emissão.
  • Inclusão de juros e multa por atraso de pagamento: no Pix cobrança com vencimento, também é possível incluir multa e juros para o pagamento com atraso, assim o QR Code continua sendo válido, caso o cliente tente fazer o pagamento após o vencimento.
  • QR Code impresso ou digital:  O cliente pode receber o QR Code impresso ou digitalmente no formato PDF.
  • Desconto para pagamento antecipado: o Pix cobrança com vencimento também permite a inclusão de um percentual de desconto para o pagamento antes da data de vencimento. 
Toda a tecnologia e segurança das Criptomoedas simplificadas para seu negócio.

Toda a tecnologia e segurança das Criptomoedas simplificadas para seu negócio.

Pagamentos com Criptomoedas 

O interesse por criptomoedas saiu da bolha. Cada vez mais pessoas estão investindo em Criptoativos e o Brasil está se tornando um dos maiores mercado de criptomoedas. Como resultado, os dados não mentem, em 2021 houve um aumento de 938% no número dos investidores no país. 

Aliado ao crescimento desse mercado, uma pesquisa da Visa mostra que cerca de 30% das pequenas empresas brasileiras pretendem passar a aceitar pagamentos com criptomoedas ainda neste ano. Então, o seu estabelecimento não pode ficar de fora, certo? Por isso a Shipay desenvolveu uma integração que pode te ajudar! 

Por que contar com a Shipay? 

A Shipay está no mercado para te ajudar a participar da revolução digital no mundo dos pagamentos digitais. Confira alguns dos principais motivos para se juntar a Shipay:

  • Atendemos mais de 16 mil estabelecimentos comerciais espalhados por todo o Brasil. Trabalhamos com negócios de todos os portes e segmentos do varejo. 
  • Já transacionamos mais de R$ 2 bilhões de transações via Pix com segurança e praticidade para nossos clientes. 
  • Contamos com parceiros especializados em soluções de gestão e gerenciamento de negócios dos mais diversos segmentos. 
  • Possuímos integração com todos os bancos, oferecendo taxas menores do que as oferecidas pelas maquininhas de cartão.

Como a Shipay possibilita o pagamento com criptomoedas no varejo? 

A Shipay firmou parceria com a CoinPayments, uma das principais carteiras de criptomoedas do mercado. Já que com atuação em mais de 200 países e em plena expansão pela América do Sul, a CoinPayments permite o recebimento de pagamentos em mais de 170 criptomoedas diferentes. Assim, os seus clientes podem pagar compras com Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas. 

Como resultado dessa parceria, a Shipay consegue integrar sistemas de venda e facilita a geração de cobranças que podem ser repassadas aos clientes no caixa da loja para a realização do pagamento. Tudo é automático! Sendo assim basta solicitar a criação da cobrança e cuidamos da conversão do valor da venda em criptomoedas e de toda a segurança da transação.  

Como receber pagamentos via criptomoedas com a Shipay?  

  1. Conecte o seu sistema de PDV com a integração da Shipay, assim você pode passar a aceitar pagamentos via diferentes meios de pagamentos digitais.Se cadastre no sistema da Shipay, basta nos contactar pelo site. 
  2. Se cadastre no sistema da Shipay, basta nos contactar pelo site.
  3. Após o cadastro na Shipay, abra uma conta na CoinPayments, acessando o site do nosso parceiro. 
  4. Entre em nosso sistema e configure para que todos os pagamentos com criptomoedas sejam compensados em sua conta CoinPayments.
  5. Dentre as inúmeras opções, escolha as criptomoedas com as quais deseja receber pagamentos. 
  6. Pronto! Agora você pode começar a vender com criptomoedas no seu estabelecimento.

Como acontece a venda na prática? 

É simples! No momento em que o cliente solicitar o pagamento com criptomoedas, basta selecionar essa opção no sistema de PDV do estabelecimento ou o próprio cliente clica nessa opção para uma compra no e-commerce. 

Como resultado ao selecionar a opção, é gerado um pedido para a criação de uma cobrança no valor da compra. Em seguida a CoinPayments faz o serviço de câmbio, convertendo os valores em reais com base na cotação diária de cada criptomoeda. 

Com isso, a cobrança é gerada e o cliente pode pagar a compra, abrindo sua carteira de criptomoedas no smartphone e escaneando ou copie o QR Code. Não apenas tudo isso é feito em poucos segundos, como a venda é verificada e confirmada automaticamente. 

Quais são os principais benefícios de receber pagamentos com criptomoedas? 

  • Apostar em uma tendência: o mercado de criptomoedas está em pleno crescimento no Brasil. 
  • Cria um diferencial competitivo: aceitar pagamentos com criptomoedas é uma forma de se destacar em relação à concorrência. 
  • Inovação: Começar a aceitar criptomoedas agora é uma forma de mostrar que está antenado às principais tendências do mercado de pagamentos. 

Atuamos como um integrador para facilitar os pagamentos digitais no varejo em todo o país. Então não perca e participe dessa revolução digital no mercado de pagamentos! Entre em contato com a Shipay e ofereça meios de pagamentos digitais em seu negócio com mais praticidade e segurança. 

Pagamentos digitais trazem eficiência no delivery

Pagamentos digitais trazem eficiência no delivery

O crescimento do delivery no Brasil se aprofundou após o início da pandemia de COVID-19. Com as restrições de deslocamento, o fast food tradicional viu os sistemas de entrega delivery crescerem exponencialmente em poucos meses. 

Segundo a Statista, 47% dos estabelecimentos brasileiros adotaram sistemas de delivery e novos canais de venda. E por isso, o Brasil foi responsável por 48,77% do uso do delivery na América Latina em 2020. Não à toa, há uma imensa quantidade de aplicativos de delivery no Brasil, estima-se que o número passa de 250 atualmente. 

Aliado a necessidade por novos padrões de consumo, surgiram novos meios de pagamentos no mercado. Dessa forma os meios de pagamentos digitais chegaram para tomar o mercado e podemos ver isso pelo crescimento exponencial do Pix com apenas 1 ano de operação. 

Agora com novos padrões de compra e pagamento, empresas do setor de restaurantes, pizzarias, hamburguerias e outros veem a necessidade de contar com programa para delivery. A fim de que facilite a gestão da entrega e ofereça o pagamento via Pix e carteiras digitais. 

E foi por esse motivo que a Eclética e a Shipay firmaram uma parceria bastante interessante para esse segmento. Assim aliando a expertise da Eclética em soluções de gerenciamento para restaurantes com a expertise da Shipay na integração de pagamentos digitais em sistemas de PDV, as empresas se uniram para oferecer ao mercado de restaurantes, hamburguerias e delivery, soluções que possam atender as necessidades do segmento com o aumento da demanda. 

Conversamos com o gerente comercial da Eclética, Rogério Gabassi, que falou sobre a parceria com a Shipay e os benefícios das soluções voltadas para o mercado de restaurantes e delivery. Confira a entrevista abaixo:

Como surgiu a parceria da Eclética com a Shipay? 

Recebemos contato do diretor da Shipay, Charles Hagler, o ouvimos e prontamente abrimos as portas para empreendermos juntos. E estamos muito satisfeitos com a parceria entre as empresas. 

 Quais são os principais benefícios da solução da Eclética para seus clientes?

Nossas soluções oferecem uma alta estabilidade de seus recursos, o que é essencial e faz muita diferença no dia a dia dos pontos de venda. Sempre estamos aprimorando nossa plataforma, em 30 anos de mercado já estamos em nossa 9° versão. Nesse sentido temos muita expertise nestes processos para sempre entregar o melhor produto a nossos clientes. 

Além disso, contamos com um atendimento diferenciado desde o 1° contato, avaliando a necessidade do cliente para dar o direcionamento correto. E isso resulta no aumento das vendas, numa gestão confiável, na redução de custos e na integração com os melhores aplicativos de venda do mercado. 

Trabalhamos com retenção e qualificação de talentos para que nosso atendimento seja personalizado e eficiente e assim possamos entregar o melhor para os nossos clientes. 

 Quais são as características de um produto voltado para atender ramos como hamburguerias, pizzarias e restaurantes? Qual é a importância da automação de processos para estabelecimentos delivery?

A grande dor desses clientes é a necessidade de integração com aplicativos como Ifood, Rappi e Uber Eats. 

Com nosso PDV e completo sistema de delivery garantimos que parem de perder pedidos por cancelamentos. Certamente controlar delivery é para profissionais, tanto no dia a dia para vender, produzir e entregar quanto na capacidade de receber os pedidos e torná-los automatizados. Sem dúvida a união entre a loja que sabe o que faz e software de gestão fará toda diferença!

Para gerenciar lojas cheias de clientes requer um conjunto de ferramentas de software que partem do caixa e abrem diversos módulos de vendas, tudo isso precisa de estabilidade e que a equipe operacional confie nos processos. Sem dúvida, é exatamente nisso aí que fazemos grande diferença no mercado já há 30 anos!

Temos experiência e tradição no mercado de hamburguerias, pizzarias e restaurantes e multi lojas, somos muito respeitados pelas redes e franquias atendidas

Como a integração com a SHIPAY facilita nos pagamentos digitais e Pix?

Entregamos segurança de gestão e alta velocidade para conclusão do recebimento das contas. Isso resulta em compradores mais satisfeitos e lojistas vendendo mais. Assim sendo conseguimos atender as necessidades de nossos clientes e dos consumidores finais. 

Como os pagamentos digitais e Pix podem ser vantajosos para as hamburguerias?

Nas operações com vendas diretas em balcão “fast food”, o pagamento via Pix e carteiras digitais agiliza o atendimento e facilita a vida administrativa do proprietário. Já no delivery, estamos atuando juntos para agregar soluções móveis via entregadores.

Qual é a expectativa do setor de varejo de restaurantes e delivery sobre o Pix e os pagamentos digitais?

A nossa expectativa é que os meios de pagamentos digitais facilitem a vida dos compradores, aumente a segurança das lojas e agregue na administração dos recebíveis.

As tendências para o segmento de food service são voltadas para o delivery em 2022. Como resultado vemos o delivery ainda com potencial para crescer no mercado, empresas do setor devem investir em restaurantes somente para entrega e sistemas de delivery práticos e de fácil gerenciamento e isso inclui a criação de aplicativo próprios de delivery para aumentar o destaque no setor. 

Além disso, a chegada de novos recursos ao Pix deve fazer o meio de pagamento conquistar de vez o varejo em 2022. Afinal, contar com soluções que facilitem o delivery e ofereçam meios de pagamentos digitais são essenciais no segmento pelos próximos anos, o que mostra que Ecletica e Shipay saem na frente para atender esse mercado com excelência. 

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